Prevención blanqueo de capitales
La política de prevención de blanqueo de capitales se articula internamente a través del Comité de Prevención y Control Interno sobre Blanqueo de Capitales, órgano delegado del Comité de Dirección.
Cielo y tierraManuel Alonso LinaresOficina 9299 - Empresas
Se dispone de un Manual de Políticas Globales sobre Prevención de Blanqueo de Capitales del Grupo Caja Madrid, que establece los estándares mínimos que todas las sociedades del Grupo deben cumplir en esta materia. Por otra parte, cada sociedad filial tiene su propio Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales específico en función de su actividad y/o sus clientes.
La actividad de prevención de blanqueo de capitales está supervisada por el Banco de España y además, con carácter anual, el Grupo es objeto de un examen realizado por un experto externo, que valora los procedimientos y propone, en su caso, mejoras.
Durante el año 2008 se han analizado por parte de este experto externo los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales de las distintas unidades de negocio del Grupo, incluyendo las sociedades filiales.
Por otra parte, Caja Madrid es consciente de que la mejor prevención es la información y sensibilización, por ello se da una especial importancia a la formación en prevención del blanqueo de capitales, impartida a los empleados a través de los planes anuales de formación.
La función de prevención se apoya, además, en la utilización de la tecnología, a través de una herramienta informática con un sistema de alarmas y parámetros que ayudan a detectar operativas irregulares y gestionar el análisis y, en su caso, la comunicación a las autoridades competentes.