Garantía de cumplimiento

Caja Madrid tiene establecidos distintos procedimientos que garantizan el cumplimiento estricto de la legalidad vigente y el desarrollo de todas sus actuaciones desde un punto de vista moral y ético. Se cuenta para ello con un Área de Cumplimiento Normativo que vela por la adecuación de las prácticas de negocio al cumplimiento de las normas favoreciendo la libre competencia en todas sus actuaciones. Para la supervisión de las actividades del Área de Cumplimiento, en el año 2007 se constituyó el Comité de Cumplimiento Normativo, con las funciones de seguimiento y evaluación de los riesgos de incumplimiento, así como la de intervenir en la resolución de los conflictos de interés que se puedan presentar en el Grupo.

Caja Madrid, productos a medidaJavier Menárguez FernándezOficina 9050

En el año 2008, en el Área de Cumplimiento Normativo se ha constituido un nuevo departamento encargado del control de la correcta implantación de políticas y procedimientos derivados de la aplicación de la normativa nacional e internacional en materia de servicios de inversión. Ello implica un control permanente y eficaz de las políticas de tratamiento y ejecución de órdenes, gestión de conflictos de interés, incentivos, entre otras, así como procedimientos para la clasificación de clientes y categorización de productos y tests de idoneidad y conveniencia para el asesoramiento y comercialización, respectivamente.

Como entidad financiera, Caja Madrid tiene como referencia normativa lo establecido por las autoridades financieras y organismos supervisores como el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Complementariamente cuenta con reglamentos internos de conducta como son: las “Normas y criterios de actuación en materia profesional” para todos los profesionales del Grupo y el “Reglamento Interno de Conducta en el ámbito del mercado de valores”.